NISA：そろそろ5年です。 2018.07.01 Sun 02:55 | 積立・投資信託・iDeCo

2014年から始めた一般NISAが今年で5年目です。まだ先の話ですが、年末にはどうにかしないといけないと思っていました。ところが、そのままにしていても課税口座に払いだされるので、あわてて自分で売却しなくてもいいようです。課税口座での取得価額は払出時点の時価だそうです。（※私がNISA口座を持つ証券会社の場合です。他は確認していません）
積立NISAへの変更を考えているのでロールーバーはしません。必ずしも右肩上がりとはいかないでしょうが、長期で置いとく方がお得という刷り込みがあるので積立口座に置いておいたほうが無駄に解約しない気がします。
そうは言っても６０歳過ぎたら生活の為、取り崩しは始めることになりますが。

NISA、iDeCoともに投資額はかなりの少額なので、取り崩しもそう長くは持ちそうにないです。それでも有ると無いとでは違いますから地味に続けたいと思います。

※あくまで私個人のメモです。間違いや漏れも多いと思います。ご容赦ください。